Разрушаем миф: Счета физических лиц НЕ блокируют! Блокировка применяется только к ИП и ТОО. Физлица получают уведомления и штрафы, но доступ к карте остается.
📌 Кратко (TL;DR)
Salyq-AI блокирует счета по 3 критериям: 100+ отправителей, переводы в течение 3 месяцев, сумма от 12 МЗП (1 088 880 ₸). Штраф — 200% от суммы. Приказ №698 МФ РК вступает в силу с 2026 года.
01. Три признака «Под колпаком»
Согласно Приказу Минфина №698, банк передаст ваши данные в КГД, только если совпадут ВСЕ ТРИ условия одновременно в течение 3 месяцев подряд:
* Если вы получили 200 переводов, но общая сумма составила 500 000 тенге (меньше 12 МЗП) — банк вас не сдаст.
02. Что будет, если попался?
Если алгоритм сработал, запускается механизм камерального контроля. У вас есть ровно 30 рабочих дней, чтобы ответить.
-
Уведомление Придет в e-Salyq Azamat или банковское приложение. Игнорировать нельзя.
-
Цена молчания: 200% Ст. 275 КоАП. Если докажут сокрытие: налог + штраф 200%. Скрыли 100 тыс? Отдадите 30 тыс государству.
03. Что видит Salyq-AI?
Salyq-AI — это не каратель, а консультант. Но сама налоговая служба видит больше, чем просто переводы. Включается Косвенный метод: